Auf einen Blick: der rote Faden der Ruhestandsplanung
„Wenn ich in Rente bin, will ich endlich…“ – Haben Sie sich auch schon beim Träumen erwischt? So viele Träume, so viele Menschen, so viele Pläne gibt es. Doch eins haben alle gemein: Nur mit einem ausreichenden finanziellen Polster und einigen zukunftsrelevanten Vorkehrungen lassen sich Wünsche verwirklichen und unbeschwert genießen. Vermögenssicherung, Vorsorge sowie Vollmachten gehören als fester Baustein zu einer umfassenden Ruhestandsplanung.
Mit Sicherheit rechnen
Die Lücke zwischen voraussichtlichen Einkünften und tatsächlichem Bedarf dient als Berechnungsgrundlage Ihrer individuellen Ruhestandsplanung. Unsere Beraterin Tina Scheuring ist speziell auf diesen Themenkomplex spezialisiert. Gemeinsam mit Ihnen entwickelt sie ein Finanzkonzept für einen sorgenfreien Ruhestand - stets orientiert an Ihrer familiären und finanziellen Situation, Ihrem Bedarf sowie Ihren persönlichen Vorstellungen. Dabei wird das Konzept immer wieder Überprüfungen unterzogen - schließlich bietet das Leben immer wieder Überraschungen! Eins haben alle gemein: Nur mit einem ausreichenden finanziellen Polster und einigen zukunftsrelevanten Vorkehrungen lassen sich Wünsche verwirklichen und unbeschwert genießen. Vermögenssicherung, Vorsorge sowie Vollmachten gehören als fester Baustein zu einer umfassenden Ruhestandsplanung.
Idealer Umgang mit „Störfaktoren“
Als erfahrene Profis kennen wir die sogenannten „Störfaktoren“ eines idealen Ruhestandplans: Inflation, Anlagementalität, Krankheit, Lebenserwartung, Zinsentwicklungen. All das fließt in Ihre individuelle Ruhestandsplanung mit ein. Auch mögliche staatliche Förderungen und steuerliche Vorteile machen wir mit unserer Expertise für Sie ausfindig. Intensiv beleuchten wir Ihre Wohnsituation. Wenn Sie im Eigenheim wohnen, fallen eventuell Sanierungen an. Mögen Sie sich diese leisten? Sind Sie offen gegenüber einem Umzug im Alter? Möchten Sie Ihre Immobilie vererben oder verkaufen?
Selbstbestimmt – bis zum Schluss
Zu einer ganzheitlichen Ruhestandsplanung gehört das Denken an Ihre Liebsten. Für Sie vorzusorgen, vermittelt ein beruhigendes Gefühl. Die eigenen Vollmachten und Verfügungen sowie das Testament beugen Zwist vor und verschaffen Klarheit. Wir stehen Ihnen bei diesen Überlegungen ehrlich, offen und kompetent zur Seite. Auf Wunsch begleiten wir Sie gerne zu Notarbesuchen.
Die neun Knotenpunkte der Ruhestandsplanung
Der rote Faden der Ruhestandsplanung verläuft über neun Knotenpunkte:
Ruhestandsbilanz – Ruhestandsbedarf – Störfaktoren – Klarheitsgewinnung – Risikoabsicherung - Finanzplanung: Vermögen anlegen und Lücken schließen – Patientenverfügung – Vorsorgevollmacht – Vermögensübertragung
Worauf warten Sie? Heute geknüpft ist morgen gespart. Greifen Sie den roten Faden auf und melden Sie sich bei uns!
